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解定存、借房貸搶申購00940,當投資ETF成為全民運動,該跟上嗎?關鍵在這

兩周衝2200億,台灣  基金史最熱申購潮,你該跟上、該小心? 高息ETF狂潮 全解讀
撰文: 撰文‧梁任瑋、段詩潔、林心怡、李瑞瑾、黃偉柏 研究員‧黃浚瑋     分類:ESG投資趨勢     圖檔來源:攝影/蕭芃凱 日期:2024-03-20

(今周刊1422)

史詩級的申購熱潮,讓市場見證了高息ETF募集資金的威力。

投資小白藉由高息ETF敲開投資理財大門之際,必須注意哪些眉角?

而大媽們解定存、借房貸,ETF狂潮的背後,資金又從何而來?

當投資ETF成為全民運動,該跟上? 該小心?

關鍵在於是否做足功課。

「請注意,因申購00940的件數太多,故代銷平台申購收件截至今天下午4點,明天須處理尚未輸入的申購件以及問題件的補件。因投信已無法即時處理,故已經無法再收件⋯⋯。」

 

3月14日下午4點,大型公股券商兆豐證券的總部內貼出緊急公告,因代號00940的元大台灣價值高息ETF申購案件暴增,超過人力負荷,為了避免客戶無法順利申購,不得不臨時喊卡;連同早一步收件喊停的玉山、富邦證券等,有六家券商發出相關公告。

 

高息ETF

 

台股ETF

 

營業員不推案也自動賣了幾百萬 

髮廊、登山步道  大家都在談高息ETF

 

這波ETF申購潮有多熱?「連我這種沒有主動向客戶推銷申購的營業員,竟然也賣了幾百萬元。」某券商一位不具名的營業員形容,整個3月,客戶彷彿陷入瘋狂,「大家一直宣傳,買ETF變成一種全民運動,這種感覺是⋯⋯,你沒跟上就落後了。」

 

不只是營業員長期往來的既有客戶,就連從未碰過台股、基金的投資小白,都手握真金白銀蜂擁到券商大廳搶開戶、申購;而00940,以及3月初也引發搶購熱潮的00939(統一台灣高息動能ETF),則像是他們認定的致富密碼,先喊、先買,彷彿就會穩賺、穩贏。

 

就以00940來看,3月18日,金管會證實這檔ETF的成立規模高達1700億元。數日前,00939才以531億元的規模頂開台灣基金史過往募集金額不到兩百億元的天花板,而00940的1700億元,則是另一次元的新天地。

 

券商圈盛傳,證券龍頭業者位於南崁的一家分公司,近1個月內就因民眾搶購而暴增1千多戶新開戶數,對比過往平均每月開戶僅約50戶計算,等於單月暴增19倍,成長幅度前所未聞。就連更偏遠的金門,也傳出在基金開募首日就湧入1億元的申購金額。

 

兩組「密碼」所代表的兩檔ETF,除了都是投資台股,基金名稱也有共同關鍵字「高息」。精準地說,這波史無前例的基金申購潮,主角就是「高息ETF」。

 

「我去剪髮時,設計師會熟悉地背出各檔高股息ETF代號,不斷問我該如何搭配組合,或是乾脆全押。」談起最近親身感受到的高息ETF狂熱,知名分析師陳威良不禁莞爾:「想按摩放鬆一下,但師傅兩手忙著、嘴巴也講個不停⋯⋯;就連同業友人爬個山,也會聽到同行的阿嬤高談闊論,說自己買了兩千萬元的00878(國泰永續高股息)有多賺錢。」

 

更有趣的描繪,來自一位績效卓越的「主動式操作」台股基金經理人。他操盤的台股基金去年全年繳出約達60%的亮麗報酬,打敗一票「被動式操作」的ETF,但他的老媽沒買兒子的基金也就算了,「最近她嚷嚷著要買高息ETF,攔也攔不住!」這位經理人啼笑皆非。

 

老媽搶購的狠勁不只經理人兒子攔不住,某營業員分享,不少客戶甚至寧願被營業員收取相對較高的手續費,也要順利買到手。